Перечень террористов и экстремистов Росфинмониторинга: как проверить себя и контрагента

Что такое перечень Росфинмониторинга и зачем он нужен

Перечень террористов и экстремистов Росфинмониторинга — это официальный список организаций и физических лиц, которые, по данным Федеральной службы по финансовому мониторингу, причастны к экстремистской деятельности или терроризму. Он был введен в рамках Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и впервые опубликован в 2011 году.

Основная цель перечня — блокирование денежных средств и имущества фигурантов финансовыми организациями. Банки, страховые компании, микрофинансовые организации, брокеры и другие поднадзорные субъекты обязаны сверять данные клиентов с этим списком и при совпадении немедленно замораживать все операции. Это механизм финансовой изоляции, который применяется для предотвращения финансирования противоправной деятельности.

Важно понимать, что перечень — это не просто справочник. Он имеет прямые юридические последствия: включенные в него лица не могут распоряжаться своими средствами сверх установленного лимита, пользоваться банковскими картами, совершать сделки с имуществом. Для бизнеса попадание в список означает фактическую остановку деятельности, поэтому проверка контрагентов становится критически важной.

Правовые основания формирования перечня

Порядок ведения перечня утвержден постановлением Правительства РФ от 6 августа 2015 года № 804. Согласно этому документу, Росфинмониторинг включает в список лиц на основании информации от Генеральной прокуратуры, Следственного комитета, Министерства юстиции, ФСБ и МВД.

Основаниями для включения являются:

• процессуальное решение о признании лица подозреваемым по экстремистским или террористическим статьям;
• постановление следователя о привлечении в качестве обвиняемого;
• решение суда о ликвидации или запрете деятельности организации;
• приговор суда по соответствующим статьям, включая административные;
• решения иностранных судов, признаваемые Россией;
• решение генпрокурора или прокурора о приостановлении деятельности организации.

В 2024 году правительство внесло законопроект о расширении оснований: предлагается включать в перечень подозреваемых и обвиняемых по другим статьям — убийство, хулиганство, истязание, геноцид, фейки о Вооруженных силах РФ, если деяния совершены по мотивам политической или религиозной ненависти. С 1 июня 2025 года Росфинмониторинг получил доступ к информации о счетах граждан, финансово поддерживающих экстремистов, а банки обязаны предоставлять данные по запросам ведомства.

Структура перечня: организации и физические лица, террористы и экстремисты

Росфинмониторинг ведет два ключевых перечня: организаций и физических лиц, причастных к террористической деятельности, и аналогичный список для экстремистской деятельности. Оба публикуются на официальном сайте fedsfm.ru и обновляются по мере поступления новых судебных решений.

В перечне организаций можно встретить как реальные юридические лица, так и неформальные объединения, движения и даже вымышленные структуры. Например, «Антироссийское сепаратистское движение» изначально было вымышленным, но позже реально образованным. Также в списке присутствуют международные террористические организации — «Исламское государство», «Джебхат ан-Нусра», «Хайят Тахрир аш-Шам», а также движения, признанные экстремистскими, например «Маньяки Культ Убийц» или «Колумбайн».

Физические лица разделяются на террористов и экстремистов — последние помечаются звездочкой. По состоянию на конец 2024 года в перечне числилось 619 организаций и более 16 тысяч физических лиц. Из них 56 организаций и 13 129 человек были связаны с терроризмом, остальные — с экстремизмом. Такое разделение важно, поскольку правовые последствия могут различаться, хотя на практике ограничения для обеих категорий схожи.

Правовые последствия включения в перечень

Попадание в перечень Росфинмониторинга влечет серьезные финансовые ограничения. Фигурант не может тратить более 10 000 рублей в месяц, и такая же сумма устанавливается на каждого члена семьи без собственного дохода. Запрещено пользоваться банковскими картами, осуществлять операции с имуществом, вступать в наследство, получать алименты или страховые выплаты через счета.

Блокировка распространяется на все финансовые институты в России. Банки обязаны заморозить средства и сообщить о клиенте в Росфинмониторинг. При этом в отдельных случаях суд может заблокировать счета родственников фигуранта — как это произошло с писателем Борисом Акуниным.

Помимо формальных ограничений, включение в список несет репутационные и социальные последствия. Фигуранты часто сталкиваются с увольнениями, невозможностью найти работу, проблемами у родственников. Сами фигуранты называют это «гражданской смертью», поскольку процедура исключения крайне сложна и может занять годы. Даже после смерти человека исключение из списка может затянуться на полгода-год из-за бюрократических процедур.

Как проверить себя или контрагента онлайн

Проверка по перечню Росфинмониторинга доступна каждому бесплатно и анонимно на официальном сайте fedsfm.ru. Для этого нужно:

1. Перейти на сайт Федеральной службы по финансовому мониторингу.
2. В верхнем меню выбрать раздел «Деятельность», затем «Перечни».
3. Выбрать интересующий список — террористов или экстремистов.
4. Воспользоваться поисковой строкой: можно ввести ФИО, ИНН или дату рождения для физического лица, наименование или ИНН/ОГРН для юридического.

Система мгновенно выдаст результат. Если совпадений нет, на момент проверки лицо не числится в перечне. Рекомендуется проводить такую проверку перед заключением крупных сделок, наймом ключевых сотрудников и выбором новых партнеров. Для постоянных контрагентов стоит проверять их минимум раз в квартал, поскольку списки обновляются оперативно, без фиксированного графика.

Важно учитывать, что частичное совпадение (например, ФИО и дата рождения) может стать причиной дополнительной проверки со стороны банка. Поэтому при обнаружении совпадений необходимо тщательно сверить все данные, включая паспортные и ИНН.

Особенности проверки для бизнеса и финансовых организаций

Для банков, страховых компаний, МФО, брокеров и других субъектов, подпадающих под 115-ФЗ, проверка клиентов по перечню Росфинмониторинга — обязательная часть внутреннего контроля. Они обязаны не только идентифицировать клиентов, но и постоянно сверять их данные с актуальными списками. Если клиент оказывается в перечне, организация обязана немедленно приостановить операции и уведомить регулятора.

Для обычных компаний прямой обязанности проверять контрагентов нет, но это настоятельно рекомендуется. Если контрагент попадет в список, банк может заблокировать счета и самой компании как связанные с фигурантом. Это приведет к остановке деятельности, разрыву контрактов и репутационным потерям.

Проактивная проверка — лучшая стратегия для любого бизнеса. Она позволяет выявить риски до того, как они станут критическими. Рекомендуется внедрить процедуру проверки контрагентов в корпоративные регламенты и проводить ее не только перед сделкой, но и периодически для действующих партнеров.

Что делать, если вы обнаружили себя в перечне

Если проверка показала, что вы числитесь в перечне, не стоит паниковать, но действовать нужно незамедлительно. Первым шагом сохраните скриншот результата — он может пригодиться в качестве доказательства. Затем обратитесь к юристу, специализирующемуся на административных и судебных спорах.

Далее необходимо подать заявление в суд об исключении из перечня, приложив доказательства своей непричастности. Процедура длительная и сложная, но игнорирование проблемы чревато полной финансовой изоляцией: вы не сможете снять деньги, оплатить счета, перевести средства или закрыть счет.

Важно понимать, что исключение возможно при официальной отмене обвинительных актов, прекращении уголовного преследования, погашении судимости или изменении статуса в международных списках. Также из перечня исключают умерших, но этот процесс может занять от полугода до года. По данным Росфинмониторинга, за первое полугодие 2025 года из списка исключили 330 человек, за аналогичный период 2024 года — 303.

Критика и правозащитные аспекты

Правозащитные организации, включая Amnesty International, критикуют российскую практику применения антитеррористического законодательства. Они указывают, что власти часто используют обвинения в терроризме и экстремизме для преследования критиков, а само законодательство смешивает эти понятия, определяя экстремизм настолько широко, что под него может подпасть любая мирная политическая деятельность.

Включение в перечень происходит без процессуальных гарантий — судебного надзора или реальной возможности оспаривания. При этом оно влечет тяжелые экономические последствия, что, по мнению правозащитников, является формой внесудебного наказания. Фигуранты списка называют это «гражданской смертью».

Отдельный резонанс вызвали случаи исключения из перечня бойцов чеченского батальона «Ахмат», воевавших на Украине, — часть из них была осуждена по террористическим статьям. Это порождает вопросы о критериях включения и исключения, а также о политической мотивированности решений.

Практические рекомендации по защите от рисков

Чтобы минимизировать риски, связанные с перечнем Росфинмониторинга, следуйте простым правилам:

• Регулярно проверяйте себя и членов семьи, особенно перед крупными финансовыми операциями.
• Проверяйте контрагентов перед заключением договоров и не реже одного раза в квартал для действующих партнеров.
• Сохраняйте скриншоты результатов проверок для подтверждения добросовестности.
• Если вы обнаружили себя в списке, немедленно обращайтесь к юристу и подавайте заявление в суд.
• Для бизнеса внедрите процедуру проверки в корпоративные регламенты и обучайте сотрудников.

Помните, что даже частичное совпадение данных может вызвать блокировку счетов. Поэтому при проверке всегда сверяйте полные данные: ФИО, дату рождения, паспортные данные, ИНН. В случае ошибки идентификации банком вы можете обратиться в службу поддержки Росфинмониторинга с заявлением на повторную проверку.

Финансовая безопасность — это проактивный процесс. Проверка по перечню — не формальность, а реальный инструмент защиты от внезапной заморозки средств и репутационных потерь.

Вопросы и ответы